Нет отчислений в пенсионный фонд что делать

Если работодатель не платил взносы в ПФР, сотруднику ничего не остается, как защищать свои права и требовать от нанимателя выполнения законных обязательств через обращение в Пенсионный Фонд и суд. Если работодатель не платил взносы в ПФР, вопрос можно решить двумя способами – обратиться в Пенсионный Фонд либо в судебную инстанцию.

Взносы ИП и ООО

Правила взносов в пенсионный фонд за своих работников не зависят от формы бизнеса: и ИП, и ООО обязаны регулярно направлять определенные суммы в ПФР. Размер взносов зависит от того, какая заработная плата полагается сотруднику. Чем она выше, тем больше отчисления в фонд. По этой причине высокооплачиваемым работникам часто выдают серую заработную плату в конвертах. Нет проблемы сделать взносы с выплат в 10 000 рублей, но когда эти суммы достигают нескольких сотен, то и взносы становятся немалыми.

Важно! Переводы в пенсионный фонд необходимо делать даже в том случае, если сотрудник работает не на постоянной работе, а по совмещению или срочному договору. Все это регулируется российским законодательством. Если работодатель не платит налоги, то он нарушает закон.

Что такое страховой взнос в ПФР

В России каждый работающий человек обязан уплачивать НДФЛ, а также взносы в Пенсионный фонд Российской Федерации. Как правило, самозанятые граждане вносят средства самостоятельно. За трудящихся на частных предприятиях это делает непосредственный работодатель.

Трудовые отношения возникают на основании заключенного договора. В нем отражаются основные положения, которые смогут помочь сторонам разрешить конфликт. Права сторон защищает законодательство РФ. Практика показывает, что именно работодатели нарушают права своих работников.

Федеральный закон N167 «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации» от 15 декабря 2001 года говорит о том, что каждый гражданин Российской Федерации подлежит обязательному пенсионному страхованию.

Внимание! Отчисления за работника обязаны вносить следующие категории работодателей:

• юридические лица, то есть руководители предприятий, где трудятся граждане РФ;
• индивидуальные предприниматели уплачивают взносы в ПФ за себя и за своих работников, если таковые имеются;
• юристы, адвокаты, нотариусы;
• самозанятые граждане РФ, которые не числятся ни на одном предприятии, но осуществляют трудовую деятельность и получают доход.

В России существует возможность увеличить размер будущей пенсии путем внесения дополнительных взносов в бюджет. Программа софинансирования успешно работает с 2014 года.

В случае нарушения права работника наниматель подлежит обязательному привлечению к ответственности.

Раньше получателем страховых взносов была федеральная налоговая служба. В 2019 году все изменилось. Теперь работодатель уплачивает взносы напрямую на реквизиты в ПФ РФ.

По какой причине работодатель может не перечислять взносы

Разрешенных причин, по которым работодатель может не уплачивать страховые взносы, не существует.

Учтите! Чаще наниматели отказываются предоставлять отчисления по следующим причинам:

• нет денег на осуществление выплат;
• работодатель не желает выплачивать лишних денежных средств;
• на предприятии нет официально трудоустроенных граждан;
• в фирме практикуется выдача заработной платы «в конверте».

Однако все вышеперечисленные причины, по которым наниматель не перечисляет взносы в Пенсионный фонд, незаконны. При обнаружении нарушения руководителя привлекают к дисциплинарной, административной или уголовной ответственности.

Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам. Узнайте подробности здесь.

Как проверить наличие отчислений

Страховые отчисления осуществляются до 15 числа каждого следующего месяца (пункт 3, параграф 432 Налогового Кодекса РФ). Если взнос не был произведен, имеет место нарушение закона.

Сотрудникам рекомендовано самостоятельно следить за фактом свершения операций по страховым переводам, проведенным нанимателем. При ускоренном выявлении факта недобросовестности, будет несколько проще исправить ситуацию и заставить работодателя перечислить средства.

Проверить отчисления можно несколькими способами:

• персональный кабинет на сайте ПФР;
• сайт Госуслуги;
• бухгалтерия работодателя;
• запрос в Пенсионный Фонд;
• МФЦ.

Не стоит бояться запрашивать сведения, любой работник имеет полное право знать, что происходит с отчислениями, положенными ему по закону. Об этом гласит статья 15 правового акта № 167-ФЗ.

Общие положения

В пенсионной системе РФ работодатель — главное звено, поэтому отсутствие своевременных отчислений приводит к отсутствию накоплений для определенного сотрудника. Благодаря выплате средств в ПФ, работники получают пенсию по достижению прописанного в законах возраста. Несмотря на важность таких платежей, многие сомневаются в этом факте и игнорируют требования законодательства.

Люди часто путают два платежа — налог (НДФЛ) размером 13% и страховые взносы. В первом случае процент берется с заработной платы, а во втором деньги платит работодатель без вычета денег с прибыли сотрудника. Оплата осуществляется с учетом объема фонда оплаты труда. В целом выплачивается 30% от зарплаты человека. Из них — 22% направляется в Пенсионный фонд РФ, 5,1% — в ФОМС и 2,9% в ФСС.

В 2019 году максимальная сумма, с которой берутся взносы, составляет 815 тысяч рублей. Это значит, что верхний предел ежемесячной прибыли — 67,9 тысяч рублей. К примеру, если в 2019 году работник получил доход в размере 900 тысяч рублей, с 85 тысяч средства не взимаются.

Как отмечалось, сотрудник не несет дополнительной нагрузки (кроме налога). Выплаты в ПФ РФ — обязанность работодателя. На этом фоне сложился стереотип, что отмена страховых платежей приведет к росту зарплаты. Это ошибочное представление, и ситуация складывается наоборот. По законодательству пенсия формируется на базе пенсионных платежей, которые преобразуются в баллы.

Как действовать, при отсутствии платежей — инструкция

В ситуации, когда работодатель не перечисляет взносы в Пенсионный Фонд, стоит обратиться в ПФР и уточнить факт отчислений (передавался отчет или нет). Для этого достаточно прийти в территориальный орган и указать персональные сведения. Если работодатель готовил отчет, в нем должен указываться размер выплат за год, а также величина перечислений на пенсионный счет. Наличие документа свидетельствует о том, что наниматель выполняет обязательства. За несвоевременную передачу отчета начисляются штрафы и предусмотрена иная ответственность (об этом ниже).

Если расследование показало, что отчет не передавался, то перечисления не осуществлялись, а работодатель платил человеку «черную» заработную плату. Даже при наличии записи в трудовой книжке она считается поддельной и не имеет силы. Дальнейшие действия зависят от того, что человек планирует получить. Как правило, выполняются такие шаги:

• Работник направляется в ПФР и указывает на отсутствие неоформленных сотрудников. Если проверка подтверждает этот факт, ФНС и Пенсионный Фонд стягивают с нарушителя крупные штрафные санкции.
• Подача иска в судебный орган с целью заставить работодателя оплатить необходимый объем взносов с первого дня поступления на работу. Здесь с работодателя стягиваются большие взносы.

При этом стоит выяснять не отсутствие факта отчислений, а уточнять, подавался ли отчет по персональным данным конкретного работника. Бывает, что наниматель перечисляет средства на других (иногда несуществующих) сотрудников.

Обращение к работодателю

Еще один вариант — оформление заявления к нанимателю с просьбой передать копии отправленных в ПФР форм за весь срок работы у конкретного нанимателя. Работодатель должен предъявить указанные бумаги по ФЗ №167 (в 15-й статье закона прописаны права застрахованных лиц). В нем указано, что человек вправе получать сведения о перечислении страховых взносов, контролировать их поступление в ПФ РФ, а также защищать интересы через судебный орган.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно! или по телефону:

• Москва и область: +7-499-938-54-25
• Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54

Обращение к работодателю

Скачать бланк претензии работодателю бесплатно в формате word

Прежде чем обращаться в суд, рекомендуется попробовать самостоятельно разрешить конфликт. Для этого стоит поговорить с непосредственным руководителем.

Следуйте общепринятой процедуре:

• напишите официальное заявление на имя непосредственного руководителя;
• попросите его принять вас и попытайтесь поговорить с ним;
• запросите представить вам платежные документы;
• не стесняйтесь требовать от нанимателя выполнить обязательства;
• если все усилия оказываются тщетными, можно подавать заявление в трудовую инспекцию, прокуратуру, суд.

Если руководитель отказывается вам представлять интересующие вас бумаги, объясните, что любой работник вправе знакомиться с документами, которые касаются уплаты пенсионных взносов.

ВНИМАНИЕ! Посмотрите заполненный образец претензии к работодателю:

Как действовать, если отчисления отсутствуют

Запомните! Если вы обнаружили, что работодатель не производит отчисления в Пенсионный фонд РФ, стоит следовать общепринятой процедуре:

• попросить объяснений у работодателя, почему он не производил отчисления в ПФ РФ;
• потребовать от него произвести отчисления;
• если руководитель по-прежнему отказывается перечислять взносы в ПФ РФ, стоит писать жалобу в надлежащие органы.

Разрешить конфликт между работником и работодателем смогут несколько государственных органов:

• инспекция по охране и защите труда;
• областная, районная, городская прокуратура;
• мировой, арбитражный, городской, районный суд.

Жалоба для каждого органа составляется по принятой форме. Однако унифицированного образца не существует.

Скачать бланк жалобы в трудовую инспекцию бесплатно в формате word

Но есть информация, обязательная для отражения в любом заявлении:

• наименование органа, куда подается жалоба, а также его территориальное предназначение;
• фамилия, имя, отчество заявителя, место его регистрации и проживания, а также контактный номер телефона, адрес электронной почты;
• наименование работодателя, его место нахождения, юридический адрес регистрации;
• имя, фамилия, отчество руководителя, должность нарушителя;
• факты, которые прямо свидетельствует о нарушении права работника;
• обстоятельства, при которых произошло нарушение права;
• требования, которые предъявляет заявитель к работодателю;
• перечень документов, которые прилагаются к жалобе;
• дата и подпись заявителя.

ВНИМАНИЕ! Посмотрите заполненный образец жалобы в трудовую инспекцию:

Скачать бланк заявления в прокуратуру бесплатно в формате word

Кроме вышеуказанной информации следует обязательно отразить некоторые другие данные и предоставить некоторые бумаги, например:

• индивидуальный налоговый номер работодателя и заявителя;
• расчетные листы по заработной плате за период нарушения;
• копия трудового договора;
• копия трудовой книжки.

Обратите внимание! Подать жалобу анонимно не получится. Подобные заявления принимают только специалисты налоговой службы и инспекции по охране и защите труда.

Прежде чем подавать жалобу в одну из вышеуказанных инстанций, стоит уточнить информацию о перечислении взносов. Вполне возможно, что в первый раз вам предоставили неверные данные.

Для этого стоит лично посетить территориальное подразделение Пенсионного фонда РФ и запросить информацию о движении средств фонда. От работодателя можно запросить копии платежных документов, свидетельствующих о перечислении средств.

Если все бумаги в порядке, направлять жалобу в трудовую инспекцию, прокуратуру, суд не имеет смысла. Это значит, что в первый раз вы получили неверную информацию. Для уточнения данных можете повторно направить запрос через месяц.

Выплата черной заработной платы считается огромным нарушением со стороны работодателя. При наличии жалобы проводится внутреннее расследование. При обнаружении фактов нарушения руководителя привлекают к ответственности.

Если работник просто желает привлечь работодателя к ответственности, то следует обратиться в трудовую инспекцию или прокуратуру. Если сотрудник желает получить с руководителя компенсацию, стоит писать исковое заявление в суд.

ВНИМАНИЕ! Посмотрите заполненный образец заявления в Прокуратуру на работодателя:

Посмотрите видео. Что делать, если работодатель не делает отчислений в ПФ: 

Размер платежа

Каждый гражданин обязан знать, сколько работодатель уплачивает за него взносов Пенсионный фонд РФ. Это необходимо для того, чтобы исключить факт нарушения со стороны начальства.

По общим правилам, любой наниматель уплачивает за каждого сотрудника 22% от заработной платы. Причем отчисления производятся не из жалованья специалиста, а из бюджета заработной платы фирмы.

Важно! Для того чтобы произвести отчисления, необходимо обратиться в территориальное подразделение федеральной налоговой службы, где получить специальный код КБК. Отчисления производятся на расчетный счет через любой банк России.

Пример расчета суммы взноса в Пенсионный фонд РФ:

Иванов И.И. получает заработную плату размером 20 000 рублей.

С нее начисляются:

• НДФЛ;
• пенсионные, страховые взносы.

Таким образом, отчисления из жалованья составят:

• 20 000 * 13% = 2 600 рублей – размер НДФЛ;
• 20 000 * 22% = 4 400 рублей составляет сумма отчислений в Пенсионный фонд Российской Федерации.

На руки работник получает 20 000 – 2 600 = 17 400 рублей. Обратите внимание на этот факт. Из содержания специалиста удерживается не более 13 процентов. Остальные 22% уплачивает работодатель из фонда заработной платы.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что делать, если работодатель не заключил трудовой договор с работником?

Зачастую наемники не желают уплачивать подобные суммы, так как это накладно. В таком случае они принимают на работу людей не официально, без заключения трудового договора.

В некоторых случаях работодатель принимает людей на работу официально, однако жалованье уплачивает «в конверте».

Таким образом, у граждан не формируется пенсионный бюджет. В будущем размер государственного обеспечения будет невелик, что не может порадовать пенсионера. Чтобы избежать этого, стоит заранее оговаривать с работодателем возможность официального трудоустройства и получения «белой» заработной платы.

Если наниматель отказывается уплачивать взносы в Пенсионный Фонд Российской Федерации, его можно привлечь к ответственности.

Обратите внимание на то, что размер будущей пенсии напрямую зависит от стажа и суммы содержания. Поэтому если ваш работодатель не выполняет обязательство по уплате взносов, сразу обращайтесь в надлежащие службы, например, в инспекцию по охране и защите труда.

Расчет северного стажа для пенсии.

Как влияет стаж на размер пенсии, читайте тут.

Может ли инвалид выйти раньше на пенсию, читайте по ссылке: 

Размеры взноса

Нужно знать, какую часть заработной платы необходимо отчислять в пенсионный фонд, чтобы правильно сделать расчеты. Об этом стоит учитывать не только работодателям, но и сотрудникам, если они не хотят быть обманутыми.

1. За каждого сотрудника наниматель обязан делать взносы в 22% от заработной платы.
2. Взносы производятся через расчетный счет ООО или ИП.
3. Чтобы компания могла делать такие взносы, ей необходимо обратиться в налоговую инспекцию и получить код КБК.

Взносы можно платить через любой Российский банк, однако это способно создать предприятию трудности. Рекомендуется делать все так, как указано в схеме выше.

Расчет производится следующим образом. Например, у работника заработная плата равна 30 000 рублей. Получается, что 22% – 6 600 начислений ежемесячно. Эту сумму должен платить наниматель ежемесячно в пенсионный фонд РФ. Платежи должны быть произведены до 15 числа следующего месяца – в противном случае предприятие нарушит законодательство РФ.

Если заработная плата большая (например, 150 000 тысяч рублей), то и отчисления будут приличными – 33 000 ежемесячно. В таком случае компании выгодно не делать этих отчислений, ведь только за один год они смогут сэкономить 396 000 с одного сотрудника. Такому работнику проще выплачивать заработную плату в конверте – он свои деньги получит и не будет беспокоиться о том, перечисляет ли что-то его наниматель в Пенсионный Фонд.

Иногда часть заработной платы начисляется официально, а другая – нет. В таком случае отчисления в ПФР будут, но уже не в полном объеме, что в итоге отразится на будущей пенсии. Все эти нюансы необходимо учитывать работникам, если они не хотят впоследствии попасть в не самую приятную ситуацию. Не получится решить эту проблему через 20 или 30 лет – действовать необходимо быстро.

Размер страховой пенсии напрямую зависит от стажа работы и размера заработной платы. Если наниматель делал отчисления не от всех денег, а только от их части, то пенсия от этого уменьшится в несколько раз.

Как составить иск

Исковое заявление в суд на работодателя составляется с применением правил, описанных в статье 131 Гражданского кодекса Российской Федерации. Надо заметить, что единой утвержденной формы не существует. Однако территориальное подразделение суда вправе разрабатывать собственные образцы. Как правило, они публикуются на официальном сайте судебного органа.

Скачать бланк типового иска в суд бесплатно в формате word

Важно! В целом, любое исковое заявление составляется с учетом следующей информации:

• наименование судебного органа, а также его территориальное предназначение, например, Мировой суд Москвы;
• фамилия, имя, отчество заявителя, место его регистрации, проживания, а также контактный номер телефона;
• наименование ответчика, место его регистрации;
• имя, фамилия, отчество руководителя предприятия;
• суть проблемы, при каких обстоятельствах истцу пришлось написать исковое заявление;
• кто, по вашему мнению, виновен в нарушении прав работника;
• требования, предъявляемые к работодателю;
• законодательное обоснование требований;
• перечень бумаг, прилагаемых к исковому заявлению;
• дата и подпись.

Обратите внимание на то, что в заявлении требуется отражать точные даты, имена, фамилии, номера телефонов, суммы и так далее.

Исковое заявление подается в мировой, районный, городской суд по месту:

• регистрации фирмы;
• нахождения предприятия;
• регистрации, проживания истца.

Если стоимость иска меньше или равна пятидесяти тысячам рублей, то он подается в мировой суд, если больше – в районный, городской.

Согласно статье Налогового кодекса Российской Федерации, истцы, подающие заявления по вопросам, связанным с нарушением трудового законодательства, освобождены от уплаты государственной пошлины.

ВНИМАНИЕ! Посмотрите заполненный образец иска в суд на работодателя не делавшего отчисления в пенсионный фонд:

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Может ли работодатель отказать в увольнении по собственному желанию?

Нет отчислений

Когда работник получает заработную плату, он ставит свою подпись в документах – это подтверждает, что деньги переданы и получены. Так делается везде, где выдается белая заработная плата. В этом же расчетном листе указывается, какие удерживают налоги и в каком размере. Если подпись нигде не оставляется, то сотрудника это должно насторожить, ведь есть вероятность, что он получает небелую заработную плату, с которой не перечисляются налоги и нет отчислений в пенсионный фонд. Если сотрудник сделает запрос, наниматель обязан предоставить справку, где указаны необходимые сведения.

Но если вы оставляете свои подписи, то это не является 100% гарантией того, что работодатель действует честно. При наличии подозрений необходимо узнать, что ваши накопления в пенсионном фонде не равны нулю. В Пенсионном фонде по месту своего жительства попросите выписку по лицевому счету. По ней можно определить, уплачены ли налоги. Сделать это необходимо как можно скорее, иначе будет неприятно узнать, что последние 10 лет вы работали без отчислений. Если на накоплениях 0 рублей, необходимо обратиться в налоговую инспекцию, чтобы работодателя проверили.

Многие компании не боятся наказания, ведь мало кто из работников действительно интересуется своей будущей пенсией и проводит проверки. К тому же если это выяснится, то организации грозит только штраф, а не уголовное наказание. Обычно в тюрьму никого не сажают, если нарушение закона было единожды.

Штраф для физических лиц равен 500 рублей. Это максимальная сумма, которая грозит за уклонение от уплаты налогов. Если нарушение повторится, то могут посадить до трех лет, что является более серьезным наказанием. Однако работники почти никогда не интересуются своим будущим и полагают, что за них все сделает наниматель. Обычно они даже не думают о том, что он может действовать нечестно. Если компанию не поймают на мошенничестве, то сотрудник рискует остаться без пенсии и рассчитывать только на социальные выплаты, которые значительно меньше, чем страховые.

Что предпринять, если взносы отсутствуют

Согласно статье 15 Федерального Закона о пенсионном страховании № 167-ФЗ все работники владеют абсолютным правом стоять на защите собственных интересов, в том числе и посредством обращения в судебную инстанцию.

Если выяснилось, что работодатель не делал отчисления в ПФР, стоит приступить к решительным действиям. Прежде всего, следует обратиться к руководству с заявлением либо с устным обращением. Указать на факт отсутствия положенных взносов и задать соответствующие вопросы. Вполне вероятно, что имеет место задержка либо наниматель пойдет навстречу и исправит ошибки.

При отсутствии действий со стороны работодателя, защитить собственные права можно одним из двух способов:

1. Заявление в Пенсионный Фонд. В этом случае потребуется составить запрос в свободной форме, где указать на факт отсутствия страховых отчислений и обозначить просьбу о принятии мер в отношении недобросовестного работодателя. Рекомендовано отправить 2 документа. Один в территориальное отделение ПФР, второй в Пенсионный Фонд по конкретному субъекту РФ.
2. Обращение в суд. Срок подачи заявления составляет 3 месяца с момента получения информации об имеющемся правонарушении. В этом случае дополнительно стоит привлечь к разбирательству ПФР в качестве третьего участника, не заявляющего самостоятельные требования. При положительном вердикте, наниматель будет обязан перевести положенную сумму страхового взноса на счет сотрудника.

Оба варианта защиты интересов предполагают наличие доказательной базы. Потребуется подготовить любые бумаги, подтверждающие факт свершения трудовых отношений и процедуру перечисления средств заработной платы.

В качестве доказательств стоит использовать:

• трудовое соглашение;
• трудовую книгу;
• расчетные листы;
• выписку со счета в банке, если средства регулярно переводились на карту.

При обращении в суд потребуется приложить документ, подтверждающий отсутствие страховых поступлений. Бумагу можно запросить в Пенсионном Фонде.

В любом случае, следует привлечь как можно больше внимания к проблеме. Стоит послать жалобу в трудовую инспекцию, налоговую службу, прокуратуру. Чем больший резонанс вызовет обращение, тем более высока вероятность того, что наниматель выполнит свои обязанности.

Что ждет работодателя за нарушение

За неуплату взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации работодателя привлекают к ответственности.

Раньше за подобное нарушение в отношении руководителя избиралась следующая мера наказания:

• штраф в размере 20% от суммы задолженности;
• штрафное взыскание в размере 40% от суммы задолженности в том случае, если наниматель является злостным неплательщиком.

Обратите внимание на то, что злостным неплательщиком считается работодатель, который неоднократно нарушал нормы трудового законодательства РФ.

В 2019 году отказ работодателя уплачивать пенсионные взносы приравнивается к налоговым нарушениям. Их рассматривают с применением статьи 122 Налогового кодекса Российской Федерации.