Как не допустить банкротства

Как избежать банкротства? Для этого необходимо предпринять ряд эффективных мер, провести объективную оценку, изучить факторы, способные привести к несостоятельности. Как избежать банкротства предприятия и что для этого нужно делать. Для чего фирмы уклоняются от банкротства, и какие за собой риски это может повлечь — комментарии юриста по банкротству.

Какие меры предпринять?

Специалистами разработан эффективный комплекс, включающий в себя меры, необходимые для оздоровления юридического лица.

С их помощью удастся преодолеть кризисную ситуацию.

К ним относится следующее:

1. Изменение стратегии деятельности на рынке, занятие конкурентных позиций по отношению к другим предприятиям.
2. Оценка и изменение ассортимента услуг или товаров.
3. Увеличение отдачи, обновление и изменение факторов производства, имеющихся в наличии.
4. Оптимальное применение различных источников прибыли.
5. Анализ затрат, принятие мер по их сокращению.
6. Изменение политики маркетинга.
7. Выбор способа инвестирования и т.д.

Более того, чтобы вывести юридическое лицо из кризисной ситуации рекомендуется придерживаться разработанного алгоритма, главная цель которого – материальное оздоровление.

Специалисты советуют первым делом устранить внешние факторы, способные привести к потере платежной способности.

Из этого следует, что для начала необходимо разработать новый календарь платежей, перевести активы с низкими оборотами в высокооборотные и т.д.

К таким относится:

• постепенное погашение задолженностей;
• снижение энергетических и иных ресурсных трат;
• поиск внутренних путей финансирования и т.д.

Третий этап, направленный на восстановление платежной способности, характеризуется необходимостью создания устойчивой финансовой базой.

Это позволит укрепить позиции в сегменте рынка, сменить активы для реализации новой продукции.

Важно учитывать, что во многом именно эффективное управление и точная реакция на негативные изменения позволят не допустить инициирования банкротства.

Госпошлина в деле о банкротстве является обязательной к уплате.

Нужен образец доверенности на банкротство физического лица? Смотрите тут.

Как избежать банкротства предприятия — практикуемые способы

Итак, мы рассмотрели основные причины, по которым фирмы стремятся избежать банкротства. Теперь несколько слов о практикуемых способах:

1. Полное погашение долгов перед кредиторами — используется, если компания испытывала временный кризис.
2. Частичное погашение долгов до пороговой суммы, при которой открывается банкротное производство. Данный способ рассматривался выше, но Верховный Суд РФ поставил его законность под сомнение. Частичное погашение может осуществляться как самим юридическим лицом, так и другим предприятием.
3. Заключение соглашения с кредитором об отсрочке или рассрочке уплаты долга. Многие контрагенты охотно подписывают такие соглашения, поскольку в случае банкротства компании они могут и не получить всей суммы долга.
4. Если процедура банкротства уже запущена, компания-должник может предложить свою схему реструктуризации, соблюдая которую можно избежать банкротства юридического лица.
5. Заключение мирового соглашения в процедуре банкротства, которым завершается производство по делу.

Однако, чтобы избежать банкротства, юридическое лицо должно, прежде всего, вести грамотную финансовую политику, систематически проводить финансовый анализ деятельности, осуществлять оптимизацию собственных активов.

Как избежать банкротства?

Меры, как избежать банкротство, могут быть самыми разнообразными.

Важно учитывать, что все они должны осуществляться объективно, только при этом можно надеяться на положительный результат их принятия.

Физического лица

Банкротство физического лица может быть связано с внутренними или внешними факторами.

В любом случае для его предотвращения необходимо предпринять ряд мер:

1. Во-первых, проанализировать материальное состояние.
2. Во-вторых, установить основные расходы, попытаться их сократить.
3. В-третьих, рационально использовать вырученные средства для погашения задолженностей перед кредиторами.

Образец заявления о банкротстве физического лица здесь.

Юридического лица

Чтобы избежать банкротства юридического лица, необходимо объективно проанализировать состояние дел.

Так, статья 3 ФЗ №127 от 2002 года устанавливаются следующие признаки банкротства юридического лица:

• размер задолженности перед кредиторами равен не менее 100000 руб.;
• срок выполнения обязательств наступил более трех месяцев назад.

Для определения материального состояния компании рекомендуется воспользоваться таким инструментом, как финансовая оценка.

Она позволит:

• сделать объективный вывод о положении юридического лица;
• определить вероятность инициирования в отношении него процедуры банкротства.

Образец заявления о банкротстве юридического лица здесь.

ИП

Для предупреждения банкротства индивидуального предпринимателя необходимо принимать меры, напрямую связанные с его деятельностью.

К ним относится:

• изменение ценовой политики и ассортимента;
• в некоторых случаях перепрофилирование деятельности.

Образец заявления о банкротстве ИП здесь.

Организации

Чтобы определить финансовое состояние организации, применяются сведения бухгалтерского баланса.

Если по итогам осуществления расчетной деятельности и анализа сложившейся ситуации удастся выявить нежелательные тенденции экономического состояния организации, то разрабатывается и внедряется план финансового оздоровления.

Он позволяет предупредить процедуру банкротства.

Банка

Нередко при состоянии, близком к банкротству, руководство банка начинает принимать комплекс мер, направленных на преодолении этой ситуации.

Зачастую именно он является ошибочным, поскольку этого можно было бы избежать, предварительно обратив внимание на состояние кредитной организации.

Основной признак наступления кризисной ситуации – возникновение трудностей при осуществлении расчетов с кредиторами.

Чтобы избежать банкротства, достаточно предупредить и устранить все его признаки.

Существуют определенные основания для прекращения дела о банкротстве.

Как происходит увольнение работников при банкротстве? Читайте здесь.

Каковы последствия банкротства ООО? Подробная информация в этой статье.

Причины несостоятельности

Как избежать банкротства? Для начала необходимо внимательно изучить причины, способные к нему привести:

1. Недостаток наличных средств. Признание несостоятельности происходит в ситуации, когда у предприятия недостаточно наличных средств для возмещения долгов перед кредиторами.
2. Поток наличных средств. Другим фактором несостоятельности выступает нехватка денежных средств, получаемых от реализации продукции, для возмещения долгов перед кредиторами. В такой ситуации рекомендуется временно остановить хозяйственную деятельность предприятия с целью проведения менеджментом реорганизации деятельности. Это позволит восстановить постепенный приток наличных средств.
3. Другой причиной является невозможность юридического лица продолжать работу на ранке. На это влияют такие факторы, как неспособность соответствовать изменяющимся рыночным условиям. Это неизменно влечет за собой упадок продаж.

Характерные признаки

Чтобы вовремя определить приближающееся банкротство компании, рекомендуется изучить признаки, об этом свидетельствующие (статья 3 ФЗ № 127).

К ним относятся:

• недостаток оборотного капитала;
• постепенно возрастающие параметры задолженности по дебитору и кредитору;
• внутренние технологии организации хозяйственной деятельности устарели;
• значительно выросла доля заемного капитала, используемая для осуществления деятельности;
• не соответствует действительный и прогнозируемый спрос на товары или услуги;
• утрачивается конкурентная способность, возникает риск разорения.

Обычно о банкротстве начинают говорить в ситуациях, когда юридическое лицо не может выполнять взятые на себя обязательства.

Выйти из такой ситуации можно только при своевременном определении проблемы.

Основные риски

Основные риски банкротства связаны с прекращением деятельности компании.

Более того, введенная в отношении юридического лица или частного предпринимателя процедура признания несостоятельности способна подорвать уважительное отношение кредиторов и клиентов, что повлечет за собой падение конкурентной способности.

Основные аспекты

Процедура банкротства физических лиц в России пока не является отлаженным механизмом. Слишком немного времени прошло с момента введения новых законодательных норм.

Тем не менее, каждому человеку, решившемуся на признание банкротство, нужно четко понимать его суть. Основное значение имеет понимание правовых последствий такого статуса.

Признание банкротства физических лиц сопровождается множеством нюансов. Имеет значение размер задолженности, длительность задержки выплат и прочее.

Кроме того нужно знать, во сколько обойдется процедура признания банкротства? Сколько она длится? Каким признакам должен соответствовать должник?

Что это такое

Банкротство с точки зрения российского законодательства это официальное признание несостоятельности должника в вопросах удовлетворения требований кредиторов в полном объеме.

Главная цель банкротства — это удовлетворение претензий кредиторов за счет имущества должника, реструктуризация долга или заключение мирового соглашения меж сторонами.

Под банкротством физического лица понимается комплекс мер и условий, в результате которых человек может избавиться от непосильного долгового бремени в соответствии с действующим законом о несостоятельности.

То есть реализовать право на признание банкротства может любой человек. Но для этого нужно соответствовать указанным в законе признакам.

Несостоятельность физического лица предполагает применение одной из следующих процедур:

• реструктуризация долгов;
• реализация имущества должника.

Решение о реструктуризации задолженности принимается судом исходя из финансового состояния должника и наличия/отсутствия у него стабильного дохода.

Нюанс в том, что обычно реструктуризация применяется при наличии подтвержденного дохода не менее 25-35 тысяч рублей.

Конфискации не подлежит лишь имущество, необходимое для обеспечения минимальных жизненных требований.

Так не может быть реализовано при банкротстве:

• единственное жилье, за исключением залоговых и ипотечных объектов;
• транспорт, используемый для основной работы;
• компьютерная техника, применяемая в работе;
• госпремии и награды;
• бытовые предметы, необходимые для обеспечения жизнедеятельности.

Изъятое имущество реализуется в процессе конкурсного производства. Долги погашаются, а остаток вырученных средств возвращается должнику.

То есть признание банкротства без возможности погашения долгов оставляет требования кредиторов без удовлетворения.

Плюсы и минусы

Банкротство физических лиц имеет как плюсы, так и минусы. Среди основных преимуществ следует отметить следующие:

К недостаткам банкротства относятся такие факторы:

Законодательная база

Получить статус банкрота физлицо может на основании ФЗ № 127 от (действующая редакция ФЗ от ) «О несостоятельности». Норматив включает в себя 12 глав и 233 статьи.

До 2015 года нормы закона применялись исключительно для лиц юридических, но с признать себя банкротом может и обычный гражданин.

Из основных положений закона, касающихся физических лиц, можно отметить следующие:

Кроме того отдельные нюансы прописаны в иных специальных статьях, в том числе и для отдельных категорий граждан.